******有限公司采购相关管理办法，我行拟对《    对公及零售预警体系优化测试项目   》面向社会公开征集供应商，诚邀符合条件的供应商参与方案洽谈。

一、资质要求

1、注册资金人民币200万元（含）以上，财务状况良好；

2、公司经营正常并存续2年（含）以上；

3、企业或者其法人近两年内无行贿犯罪记录，未被列入失信执行人名单，无限制高消费、限制出入境等行为；

4、公司具备完善的组织架构和制度规范，拥有充足的技术、人员和设备资源；

5、同一法定代表人的两个及两个以上法人、母公司、全资子公司及其控股公司不得在同一次项目中参加报名；

6、参与报名的供应商能作为签约主体参与后期的商务流程；

7、设备和产品应满足《网络安全法》等法律法规要求；

******银行供应商管理相关要求；

9、如报名供应商为首次与我行合作供应商，请按附件格式提供“供应商尽职调查报告”。

二、技术要求

******银行面试，人员面试不合格的公司不予准入。

2、公司提供的测试人员必须具备信贷系统、贷后管理系统的测试经验，且测试经理要有同业信贷的团队管理经验。

3、具备我行或同业信贷管理系统类项目实施经验。

三、报名方式及起始时间

请符合条件的供应商在 2025 年 5 月 4 日之前,通过报名链接“点击报名”方式进行报名，报名链接如下：******/cpms/ananymous/cms/，并按要求填写相关报名材料。

四、联系方式

联系人：张学辉 0574-******（采购部）

        赵颖******  （金融科技部）

             雷雅婷******（业务部）

  对公及零售预警体系优化测试 项目主要需求概述

需求概述：对公及零售预警体系涉及多种数据源、多类信号、多个系统，涉及范围较广。在现有预警系统稳定运行的基础上，为提升预警信号精准性、优化流程界面便捷性，更好满足贷后风险预警监测的需求，现需对部分预警信号、流程界面等进行优化升级；同时在现有回访功能的基础上，完善回访校对，多发质检提醒，缩短质检时长，提升自动自检的数据完整性，质检准确率，减少人工投入。项目具体如下：

一、质检问题前置提示功能

通过优化信贷系统回访报告模块，开发针对回访完成日期、回访结论、疑点信号核实等多发质检问题的预提示功能，降低质检问题率，缩短人工质检的时长。

㈠回访完成日期校对

在回访岗提交回访任务时，信贷系统自动校对回访完成日期是否有误。针对亲见完成的任务，回访完成日期应该与人脸识别照产生日期为同一日；针对非亲见完成的任务，回访完成日期应为任务提交当天。若非同一日，则推送提示对话框，确认是否继续提交。

㈡回访结论校对

在回访岗提交回访任务时，信贷系统自动校对回访结果、回访形式以及信息类别是否冲突。回访结果共7种类型，包括亲见正常、亲见问题、亲见拒访、非亲见有问题、非亲见拒访、非亲见正常以及临时无法回访。回访形式共4种，包括实地电子回访、实地纸质回访、电话回访以及远程视频。信息类别共5种类型，包括问题、商机、建议、同业产品以及市场动态。若系统判断存在冲突的，则推送提示对话框，确认是否继续提交。对应关系如下表：

㈢疑点信号核实情况

在回访报告中增加客户疑点信号模块，展示回访当天前客户的疑点信号（无效信号不显示），以及对应的核实情况反馈区。回访岗需逐一反馈填写后，方能提交任务。避免因疑点信号漏核实的质检退件。

二、全量已访系统自动质检

针对回访任务的基本材料和基础信息等要素，由系统自动质检，以期实现全量质检，减少人工质检工作量。

㈠针对全量任务，系统自检影像树下各节点影像是否上传。

按照回访形式，分类校对影像其权限。其中，亲见任务在3个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片、客户单位大门照、客户人脸识别影像节点；非亲见任务在2个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片和客户单位大门照节点；临时无法回访任务在2个影像节点内必须上传带水印的照片，即现场照片和客户人脸识别影像节点。

㈡针对客户大门照，自动校验合规性。

针对客户单位大门照节点下存在影像的任务，系统需检查影像要素齐全性。一是水印时间不晚于回访完成日；二是存在清晰的人脸合影；三是客户单位铭牌应与预留单位名称一致。如上述三项不达标，则推送至人工质检。

㈢针对拒访任务，自动校对拒访资料合规性。

拒访任务包括实地未发现企业、拒访以及经营可核暂缓回访三个问题大类。系统需识别影像中是否存在三条拒访短信，包括提醒短信、一次拒访短信和二次拒访短信。并通过提取影像信息，判断一拒和二拒短信间间隔大于两个工作日。

三、预警信号优化

基于行内接入的数据，根据信号有效性回溯情况，对现有预警信号逻辑信号进行优化；并根据新接入数据源，新增相应预警信号。主要涉及两个部分：

1、存量预警信号优化

对存量司法、纳税、征信等存量预警信号的逻辑进行优化，涉及八类、七十余条预警信号，后续按需进行不定期优化。

2、新增预警信号

针对产品、新接入数据源等，新增预警信号，预计涉及四类、十余条预警信号，后续按需进行不定期新增。

四、系统界面、流程优化

针对信贷、门户等系统，预警相关流程界面信行优化，以满足现有需求，并优化使用体验。主要涉及三个部分：

1、预警处理流程、界面优化

包含排查界面增加客户信息汇总展示、调整字段口径、调整预警排查流程、调整信号配置等优化。

2、两零管控线上模块优化

在两零管控线上模块，按需对存量功能进行调整，并增补新功能、流程、界面等。

3、其他界面流程优化

按需对行内各平台预警相关流程界面进行优化，目前需对大风控数据展示、客户平台数据模块基础信息表、移动端数据授权流程等及进行优化。

五、数据查询相关优化

针对征信、纳税、司法等数据，调整数据查询范围、频率，处理查询、解析失败等问题。

六、包括但不限于以上相关内容的测试工作，同时需要负责相关存量功能的回归测试。

附件：

******银行信息科技服务提供商尽职调查报告

一、基本信息

1.1服务提供商基本信息

1.2监管评价

（是否出现在监管机构的黑名单中）

（最近二年在政府或金融同业合作过程中是否受到处罚）

（是否存在未决诉讼）

1.3关联公司或附属机构信息

（关联公司或附属机构是否存在经营危机，该危机是否危及该服务提供商的正常经营）

1.4主要客户清单列表

（主要客户群体）

二、服务提供商持续经营能力

2.1财务情况

 （近三年经审计的财务报表）

三、服务提供商内部控制和管理能力

3.1服务提供商内控评估报告

 （评估报告内容如覆盖以下3.2-3.6内容，则将评估报告内容对应填写至各个部分）

3.2服务提供商的组织结构

(内部控制部门，如是否建立了内部的使用工具的安全测试部门、内控部门、审计部门)

3.3 IT制度体系建设

（是否对其公司及项目的安全管理及流程管理建立了相应的制度）

（项目过程中的项目管理（PMO）体系，包括例会、沟通渠道等）

（服务质量控制方法）

3.4培训体系建设

（是否对其员工定期开展技术技能以及安全防范相关的培训，提供培训计划或培训材料）

3.5服务提供商人员离职率

（了解公司技术人员的离职率）

3.6IT风险管控

（包括对公司本身的IT风险管控及所承接外包项目的IT风险管控情况）

四、服务提供商信息技术能力

4.1服务能力和支持技术

（服务提供商的技术能力资质证明，专业认证等）

（描述使用的工作方法、应用软件、技术文档、评估模型、评估工具等使用情况、知识产权等）

4.2服务经验与市场评价

（服务提供商主要的服务行业、主营业务、服务客户）

（类似的服务项目经验及项目合同证明材料）

五、服务提供商的网络和信息安全保障能力

（该项评估内容用于非驻场信息科技外包）

（描述内容可包括网络与信息安全管理体系建设情况、网络与信息安全技术防护体系建设情况、安全事件响应和恢复能力、实践经验等）